С 2026 года ЦБ расширяет список подозрительных операций — под контроль попали переводы самому себе по СБП
Банк России утвердил новые критерии подозрительных операций. Соответствующий приказ от 05.11.2025 № ОД-2506 вступил в силу с 1 января 2026 года.
Теперь перечень включает 12 признаков возможного мошенничества. Среди ключевых:
🔹 Крупные переводы свыше 200 000 ₽:
если клиент сначала переводит деньги самому себе по СБП из другого банка, а затем пытается отправить эти же средства третьему лицу, которому не переводил деньги в течение последних 6 месяцев;
🔹 Совпадение данных получателя с базой несанкционированных переводов, выявленных Банком России;
🔹 Нетипичное интернет-подключение:
использование нового интернет-провайдера или приложений, скрывающих сессионные и сетевые данные;
🔹 Смена SIM-карты или параметров устройства, пока банк не подтвердил, что номер действительно принадлежит клиенту;
🔹 Внесение наличных через банкомат с цифровой картой в течение 24 часов после перевода из-за границы на сумму более 100 000 ₽.
Также поводом для проверки станут технические изменения в работе смартфона, которые могут указывать на заражение устройства или удалённое управление.
Банк России утвердил новые критерии подозрительных операций. Соответствующий приказ от 05.11.2025 № ОД-2506 вступил в силу с 1 января 2026 года.
Теперь перечень включает 12 признаков возможного мошенничества. Среди ключевых:
🔹 Крупные переводы свыше 200 000 ₽:
если клиент сначала переводит деньги самому себе по СБП из другого банка, а затем пытается отправить эти же средства третьему лицу, которому не переводил деньги в течение последних 6 месяцев;
🔹 Совпадение данных получателя с базой несанкционированных переводов, выявленных Банком России;
🔹 Нетипичное интернет-подключение:
использование нового интернет-провайдера или приложений, скрывающих сессионные и сетевые данные;
🔹 Смена SIM-карты или параметров устройства, пока банк не подтвердил, что номер действительно принадлежит клиенту;
🔹 Внесение наличных через банкомат с цифровой картой в течение 24 часов после перевода из-за границы на сумму более 100 000 ₽.
Также поводом для проверки станут технические изменения в работе смартфона, которые могут указывать на заражение устройства или удалённое управление.
